Het internationale betaallandschap is sterk in beweging. De digitale transformatie zet de verhoudingen op scherp. De ooit onaantastbare banken en creditcardmaatschappijen krijgen felle concurrentie van een nieuwe generatie digitale dienstverleners. Deze mobiele betaaloplossingen zijn vaak sneller, transparanter en klantgerichter dan de diensten waar uw klant nu nog gebruik van maakt.

De banken hebben samen met de Betaalvereniging Nederland een nieuwe inlogservice gelanceerd genaamd iDIN. De hoop is ook dat de consument straks bij iedere webwinkel inlogt zoals men nu betaalt met iDEAL. Vooralsnog lijkt de dienst weinig echte problemen op te lossen.

In juni van dit jaar kondigde de ING bank het al aan: “Deze zomer introduceert ING mobiel betalen: contactloos betalen met de mobiele telefoon.” Ongeveer twee weken week geleden was het zover. ING nodigde haar klanten uit om deel te nemen aan een pilot mobiel betalen. Dat was niet tegen dovemansoren gezegd. Binnen no-time hadden zich de 5.000 testers die ING zocht gemeld.

Het klinkt als de perfecte winkel. Je hoeft er nooit je portemonnee te trekken, er is gratis WiFi, draadloos stroom en je komt er om je smaakpapillen te laten verwennen. Bij Starbucks, want daar gaat het over, wordt inmiddels tien procent van de betalingen per mobiel gedaan.

Hoe zorg je er voor dat een bezoeker zich kan identificeren zonder lastige drempels op te werpen? Biometrie is een van de beveiligingsmogelijkheden en kan in principe pasjes, wachtwoorden, codes, foto’s en handtekeningen versterken of vervangen. Nicolas Mertens, CEO en medeoprichter van Sign2Pay, gelooft heilig in de kracht van de goede oude handtekening. Hij spreekt vandaag op Emerce eFinancials.

Recent mocht ik de halve wereld over om te kunnen concluderen dat één betaallandschap een stuk dichterbij is dan we in Europa ervaren. Op 21 en 22 mei was de Payment China 2015 Summit in Shanghai, waar ik namens Ecommerce Europe, de brancheorganisatie waar Thuiswinkel.org deel van uitmaakt, het Europese betaallandschap mocht toelichten. Die twee dagen heb ik veel over online China geleerd en ben overtuigd teruggekomen van de kansen die hier liggen. De energie die ik voelde zal leiden tot veel innovatie waar ook webwinkels in Europa van zullen profiteren.

De Chinese markt biedt een enorm potentieel, maar ondanks de duizelingwekkende vooruitzichten moeten e-commercebedrijven die een lokale aanwezigheid willen opbouwen, met een aantal zaken rekening houden. Met deze gedachte in het achterhoofd zal ik in deze blog achtergrondinformatie bespreken over de lokale betaalmogelijkheden, de stand van zaken op het gebied van m-commerce en de profielen en gedragspatronen van Chinese internetconsumenten. Verder geef ik een aantal praktische tips die u helpen om met deze vraagstukken om te gaan en een coherente betaalstrategie te ontwikkelen voor de Chinese markt.

Een eigen mobiele betaaloplossing of ‘digital wallet’ wordt door consumenten gewaardeerd. Recent bleek al dat zogenaamde ‘retail branded’ apps nu nog vaker worden gebruikt om te betalen dan bijvoorbeeld Android en Apple Pay. Wat levert zo’n eigen digitale portemonnee je als organisatie op en waar let je op bij de implementatie van mobiel betalen?

Apps voor mobiel betalen staan inmiddels op bijna een op de zes smartphones in Nederland, een kleine twee miljoen. Dit is een verdubbeling ten opzichte van vorig jaar.

Het internationale betaallandschap is sterk in beweging. De digitale transformatie zet de verhoudingen op scherp. De ooit onaantastbare banken en creditcardmaatschappijen krijgen felle concurrentie van een nieuwe generatie digitale dienstverleners. Deze mobiele betaaloplossingen zijn vaak sneller, transparanter en klantgerichter dan de diensten waar uw klant nu nog gebruik van maakt.